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炒股就是赌国运

日拱壹卒,以攢錢爲起點,管錢爲中心,生錢爲重點,護錢爲保障,用錢爲歸屬。

 
 
 

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“一张手纸只有10%的面积是用来擦屁股的,剩下90%的面积是为了防止手沾到屎。 你的投资生涯应该只有10%的时间是考虑赚钱,剩下90%的时间是用来思考如何不亏钱”。

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【转载】投资的三大底线  

2015-12-25 09:16:41|  分类: 股市常识 |  标签: |举报 |字号 订阅

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本文转载自盛东辉《投资的三大底线》

先给大家说个真实的事情,一个朋友去年五十万本金,通过配资加杠杆,在这波牛市里赚了一千多万。六月份开始亏钱,但他没有把杠杆去掉,反而借钱增加保证金,把亏损继续扩大,股灾结束,不但亏光了,还欠了配资公司的债。

出现这种状况的根本原因是他的投资没有底线!如果他有底线,亏两三百万就不玩了,怎么会导致亏到负债呢?其实我们做人也同样需要底线。比如交朋友,朋友第一次骗你,你可以原谅;第二次你再原谅;到他第三次再骗你,你就应该不原谅他了,这也是一个底线。要是他一再骗你,你还是原谅他,说明你的为人没有底线、没有原则,这也是很危险的。

那么我今天要给大家讲的就是投资的三大底线。

一、技术底线

拿这次的股灾来说,我当时就给大家画了条红线,2856点,这是去年底大盘起来以后首次放巨量(129)的收盘位置。

2015年12月24日 - 盛东辉 - 盛东辉博客

  

当时我说只要这条线不破,中国A股牛市的根基就还没打破,这个位置如果破掉,大家必须清仓。这就是一个技术底线。这条线跌破,我就无法预测接下来会跌到哪里去,所以必须离场。

技术底线换个说法也可以理解为:哪个点位(价位)可以持股;哪个点位(价位)必须空仓。有些人满仓融资从5000点跌下来,快到平仓线了,就割一点;再跌到平仓线,再割一点……其实你割得越慢,损失越大,还不如在破了你的底线时一刀切。还有的人短线操作赚了五个点就跑,亏了五个点却不愿意割肉,而后跌跌不休,本金一步步缩水。

对于个股,比如10元买进一个股票,你必须设置一个底线,到哪个位置是必须要坚守;哪个位置破掉后,是不能坚守的,这些都必须想清楚。像现在的资源股,横盘震荡,但它的走势肯定也有一个技术底线,如果它不破底线,就可以持股。因为主力在里面运作的时候也是要保证某个技术位不能破掉。

在实际的操作中,如果大盘或者个股走势跌破技术底线了,就必须清仓离场。有的人觉得大盘虽然跌,但是我手里的是牛股,抱着侥幸心理。但你看08年的熊市,大盘从6000点下来,一直跌到了1664点,你手里的股票却跟大盘反着来,逆势上涨,你觉得这种可能性大吗?

二、资金底线

资金底线就是你要明白自己的投资能亏多少钱。比如你有200万,设置资金底线是150万,当你的亏损达到这个幅度的时候,就清仓离场。因为股市中的波动你很难预料,当出现极端行情的时候你的资产会大幅缩水,设置资金底线的目的也是让你能在危险的时候及时退出来。资金底线也比技术底简单,你只要看着你的资金就可以了。

我以前常常在群里问:你亏了多少?”我所指的是从最高市值下来的亏损幅度。很多人不理解,老是纠结在本金的问题上。比如我们有的会员初始本金是200万,这波牛市赚钱了市值已经是1000万了,所以在财富富增长以后,以前的本金就无足轻重了,就不能再纠结初始本金了。如果初始本金200万设置了150万的资金底线,能承受25%的亏损,现在1000万只要亏损20%就把你以前的本金给亏光了。所以这个资金底线,是指你每一个阶段开始操作时账户的最高值,跟你从前的初始本金没有关系。比如你上半年清仓了,现在又开始买股票了,那你必须按现在的资金量,给自己设个资金底线。至于资金底线应该设置多大幅度,则是根据每个人的风险偏好。

这几年的A股还没有出现大熊市的状况,所以很多人对市场缺乏认识,根本没有资金底线的意识。我以前常常举云南铜业的例子,08年从98元跌到7元,90%以上的跌幅。还有现在创业板,有的股票几十上百元,将来注册制实施,可能会跌到23元钱。如果没有设置资金底线来控制风险。给你再多的钱也要亏完。

如果你遭遇亏损,并按资金底线退出来了,就应该好好反省一下,冷静一段时间再开始投资。因为亏损肯定是由于你在之前的投资过程中做错一些事情,人都会犯错,如果没有底线,最后把钱亏完了,连改错重头开始的机会都没有了。

股市有牛市就一定有熊市,在牛市里赚到了钱,然后在熊市里亏完,这样的投资根本毫无意义。所以只要你能守住自己的资金底线,不论市场怎么波动,你也能保全自己。

三月底的时候我曾和大家聊天说如果熊市来了,几乎看不到赚钱的散户(《大家好是真的好》)。结果没过多久,股灾真的就来了,大家也亲身经历了一次。前期媒体也报道了,大量的人因为股灾倾家荡产,还有很多人要跳楼。其实造成这种灾难性后果的原因,就是底线失守。如果守住底线,不管技术底线还是资金底线,会把钱亏完吗?如果手里还有钱,还能重新开始,有必要跳楼吗?对于大部分人来说,未来的投资之路还很长,一定要记住这样的教训。

三、时间底线

大部人投资人没有时间底线这个概念,其实投资的时间周期也是很重要的。比如国际投行一般是三年为一个投资周期。但是现在大部分的散户是什么状况呢?他有时间底线,但是他的底线只有一天,那就是明天,每天都只关心明天,明天涨三个点,还是跌二个点?明天之后的事情他毫不关心。

那么投资的时间底线是多久呢?我认为最少是半年或者一年,甚至更长。比如现在很多人关心资源股怎么没涨?我觉得现在涨不涨没有任何关系,因为现在这些股票的投资仍然在我时间底线之内。比如我看好一个股票,半年里不亏钱就行了,但是后半年一定要赚钱,每个投资周期在一开始我就已经已经划定了时间底线,如果超出了我的时间底线却还没见收益,那么我再考虑改变投资策略和投资标的。

12年底推出的前三国股,里面很多股票也是很长时间没涨,只是现在过了两三年了你回头去看,发现涨了好几倍甚至十几倍。所以要想取得大的收益,一定需要足够长的时间让股票去完成涨幅。很多人在股市里的时间底线非常短,这等于没有时间底线,他们总在幻想着一个月翻好几倍的美梦,买了一个股票,个把月没见涨,马上换一个,就算运气好买了就涨,没多久又换掉了。

今天所讲的三大投资的底线其实就是对市场的一种敬畏之心,做人也是一样的道理,什么钱能赚,什么钱不能赚,每个人心里都必须清楚。而大量散户在股市里缺乏敬畏之心,没有底线、没有约束,天马行空,所以无法避免亏损的结局。而只有这种敬畏之心让我们坚守自己的底线,才能在这个市场、社会中生存下来。

在任何领域,当我们失去敬畏之心时,危险就不远了。(文字由会员关皓天速记)

节选自1219日讲座上半场

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